Какую криптовалюту купить сейчас

Топ-10 криптовалют для инвестирования прямо сейчас

Давайте рассмотрим перспективные криптовалюты и факторы, которые делают их привлекательными.

Биткоин (BTC)

Биткоин продолжает оставаться лидером криптовалютного рынка, демонстрируя потенциал для дальнейшего роста. Принятие ETF, эксперименты с новыми стандартами BRC-20 и Runes, развитие L2-решений, а также растущий спрос на цифровое золото и хеджирование от инфляции создают благоприятные условия для развития Биткоин в ближайшие годы. Рассмотрим эти факторы более подробно.

Одобрение ETF на Биткоин со стороны SEC стало поворотным моментом. Институциональные инвесторы, ранее ограниченные в доступе к BTC, получили возможность инвестировать через регулируемые инструменты. Это привело к значительному притоку капитала, повышению ликвидности рынка и долгое время будет являться стабильным источником спроса.

Из-за его ограниченной эмиссии и децентрализованного характера, Биткоин всё чаще рассматривается как цифровое золото - средство сбережения и хеджирования от инфляции. В условиях экономической неопределенности и геополитических рисков, спрос на BTC как "тихую гавань" может расти.

BRC-20 - это экспериментальный стандарт токенов, созданный по аналогии с ERC-20 на Ethereum, но работающий на блокчейне Биткоин. BRC-20 позволяет создавать и передавать токены, используя порядковые номера (ordinals) для отслеживания уникальных сатоши. Это открывает новые возможности для использования Биткоин, выходя за рамки простой передачи ценности. Стандарт позволяет создавать токены для различных целей, таких как стейблкоины, NFT и DeFi-приложения. BRC-20 находится на ранней стадии развития и сопряжен с определенными рисками. Стандарт критикуют за высокую нагрузку на сеть Биткоин и потенциальные проблемы с безопасностью. Решить эти проблемы пытается протокол Runes, запуск которого состоялся после халвинга Биткоина в апреле 2024г., и который обрел большую популярность среди энтузиастов еще до официального старта.

Решения второго уровня (L2) для Биткоина - это технологии, которые работают поверх основного блокчейна Биткоина, обеспечивая большую масштабируемость, скорость и снижение комиссий при транзакциях. Вот несколько основных L2 решений для Биткоина:

• Lightning Network. Это наиболее известное L2 решение, позволяющее проводить мгновенные микротранзакции с минимальными комиссиями

• Stacks. Это блокчейн второго уровня с собственным токеном STX, обеспечивающий создание смарт-контрактов и dApps

• новые развивающиеся L2 - Merlin Chain, BVM, SVM, Bounce Bit, BOB, Mezo

Эфириум (ETH)

Эфириум продолжает оставаться лидером в сфере смарт-контрактов и dApps, демонстрируя потенциал для дальнейшего роста. Переход на PoS, развитие L2-решений, повышенный спрос со стороны протоколов ликвидного стейкинга и рестейкинга, а также активное сообщество разработчиков и пользователей создают благоприятные условия для развития Эфириума в ближайшие годы. Положительным образом сказывается и ожидание принятия спотового ETF.

Эфириум успешно завершил переход на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS) в рамках обновления "The Merge". Следующим этапом развития Эфириум 2.0 станет внедрение шардинга - технологии разделения блокчейна на более мелкие части (шарды), что позволит обрабатывать транзакции параллельно и значительно повысить пропускную способность сети.

Но пока данное обновление не внедрено, частично снять нагрузку с сети позволяет развитие большого количество блокчейнов второго уровня - Optimistic Rollups (Optimism, Arbitrum, Base), ZK-Rollups (zkSync, Linea, Starknet, Scroll). Существуют и другие L2-решения, такие как Polygon, Loopring и Immutable X, которые предлагают различные подходы к масштабированию и расширению функциональности сети.

Эфириум доминирует по объему заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах, что свидетельствует о доверии пользователей и разработчиков к платформе. В связи с этим, а также благодаря последним мастабным обновлениям сети, активное развитие получают технологии ликвидного стейкинга (Lido, Rocket Pool), которые позволяют пользователям стейкать свои активы и получать взамен токены, представляющие их долю в стейкинге. Эти токены можно использовать в DeFi-приложениях, торговать ими на биржах или использовать в качестве залога. Дальнейшим развитием данного направления стали протоколы рестейкинга (EigenLayer, EtherFi, Renzo и др.) - они позволяют пользователям "перестейкивать" свои активы, то есть использовать их для обеспечения безопасности и функциональности других протоколов. Такая функциональность с одной стороны повышает спрос на Эфириум, а с другой фактически выводит часть монет из оборота, что будет положительным образом сказываться на цене актива.

Solana (SOL)

Solana - это высокопроизводительная блокчейн-платформа, известная своей скоростью и низкими комиссиями. Несмотря на некоторые технические вызовы, Solana имеет потенциал для дальнейшего роста и может стать одной из ведущих платформ для DeFi, NFT и Web3-приложений. Рядовых пользователей особенно привлекают щедрые эйрдропы от большого количества проектов и относительно высокие ставки DeFi протоколов.

Большая активность в сети поддерживается огромным количеством запускаемых мем-коинов. Фактически, Solana - это самая популярная сеть для запуска таких проектов. Это приводит в экосистему большое количество участников, и соответствующие объемы торгов.

Удобство кошельков сети, таких как Phantom и Backpack, снижают порог входа для новичков, не требуя особых технических знаний. Для продвинутых пользователей, поддержка этими кошельками адресов сетей Биткоина и Эфириума становится дополнительным плюсом и стимулом.

Avalanche (AVAX)

Avalanche использует уникальный протокол консенсуса, который обеспечивает высокую пропускную способность, быструю финализацию транзакций и низкие комиссии.

Возможность создания настраиваемых подсетей позволяет разработчикам создавать приложения с уникальными требованиями к производительности и безопасности.

Avalanche состоит из трех взаимосвязанных блокчейнов:

• Exchange Chain (X-Chain) предназначена для создания и обмена токенов

• Platform Chain (P-Chain) отвечает за координацию валидаторов и создание подсетей

• Contract Chain (C-Chain) поддерживает смарт-контракты и совместима с Ethereum Virtual Machine (EVM)

• Subnets представляют собой настраиваемые подсети, которые могут иметь свои собственные правила консенсуса и токены. Это обеспечивает гибкость и масштабируемость для различных приложений

Avalanche является одной из ведущих платформ для DeFi-приложений, с такими популярными проектами, как Aave, Curve, Trader Joe и Benqi.

Архитектура сети позволяет предлагать решения для предприятий, включая платформу для выпуска цифровых активов и инструменты для создания приватных блокчейнов.

Наиболее популярной сетью среди обычных пользователей является C-Chain благодаря ее совместимости с EVM.

NEAR

NEAR Protocol - это блокчейн-платформа, которая во главу угла ставит удобство как для пользователей, так и для разработчиков. NEAR использует технологию шардинга, которая позволяет разделить блокчейн на более мелкие части (шарды), что значительно повышает пропускную способность сети и снижает комиссии. Фактически это реализация того, что пока только в планах у Эфириума.

NEAR поддерживает смарт-контракты на основе WebAssembly, что делает платформу доступной для широкого круга разработчиков. Стоит отметить, что по отзывам самих разработчиков работа над приложениями существенно облегчается благодаря удобным инструментам и хорошей документации для создания dApps.

Что касается удобства для пользователей, то NEAR позволяет использовать удобочитаемые имена аккаунтов, что упрощает взаимодействие с платформой, а также предлагает различные настраиваемые уровни безопасности, которые пользователи могут выбирать в зависимости от своих потребностей (т.е. не быть привязанными к одной лишь сид-фразе).

Илья Полосухин, соучредитель NEAR Protocol, обладает обширным опытом в области искусственного интеллекта (AI), работая ранее в Google Research над проектами, связанными с машинным обучением и обработкой естественного языка. Его знания и опыт в AI, в сочетании со стремлением NEAR Protocol к интеграции AI, могут значительно повысить привлекательность блокчейна в ближайшем будущем.

Optimism (OP)

Optimism - это решение для масштабирования Ethereum, которое использует технологию Optimistic Rollup. Оно позволяет увеличить пропускную способность и снизить комиссии, сохраняя при этом безопасность и децентрализацию Ethereum.

Optimism совместим с Ethereum Virtual Machine (EVM), что позволяет легко переносить существующие dApps на Optimism, включая множество популярных DeFi-приложений, таких как Uniswap, Synthetix, Aave и Curve.

Superchain - это амбициозная концепция, предложенная Optimism, которая стремится создать сеть взаимосвязанных решений второго уровня на базе технологического стека Optimism. Эта сеть будет обладать общими стандартами безопасности, коммуникационными протоколами и открытым исходным кодом, что позволит различным L2-решениям беспрепятственно взаимодействовать друг с другом. Модульная структура Superchain позволит разработчикам создавать L2-решения с уникальными характеристиками, отвечающими потребностям различных приложений.

Optimism активно работает над развитием Superchain, сотрудничая с другими L2-проектами, такими как Base и Zora Network.

Arbitrum (ARB)

Arbitrum - это еще одно решение для масштабирования Ethereum, которое использует технологию Optimistic Rollup, подобно Optimism. Оно позволяет увеличить пропускную способность, снизить комиссии и улучшить пользовательский опыт, сохраняя при этом безопасность и децентрализацию Ethereum.

На данный момент Арбитрум представляет собой фактически две сети:

• Arbitrum One - это основная сеть Arbitrum, которая предлагает высокую пропускную способность и низкие комиссии. Токен ARB используется для управления именно этой сетью

• Arbitrum Nova - это сеть, оптимизированная для игр и социальных приложений, с еще более низкими комиссиями. Не имеет своего токена

Arbitrum занимает лидирующие позиции среди решений для масштабирования Ethereum по объему Total Value Locked (TVL), привлекая множество инновационных приложений (GMX, TreasureDAO, Dopex и др.).

Команда также продвигает концепцию сети L3-чейнов, которые строятся поверх Arbitrum.

Orbit - это новый инструмент, разработанный Offchain Labs (командой Arbitrum), который позволяет разработчикам легко создавать и развертывать свои собственные L3-чейны. Orbit предоставляет разработчикам гибкость и контроль над параметрами своих L3-чейнов, позволяя им оптимизировать их для конкретных потребностей и приложений. L3-чейны, созданные с помощью Orbit, наследуют масштабируемость и безопасность Arbitrum, позволяя обрабатывать большое количество транзакций с очень низкими комиссиями.

Starknet (STRK)

StarkNet - это решение для масштабирования Ethereum, которое использует технологию ZK-Rollup (Zero-Knowledge Rollup), предлагая высокую пропускную способность, низкие комиссии и повышенную конфиденциальность. В отличие от Optimistic Rollup, ZK-Rollup использует криптографические доказательства для обеспечения достоверности транзакций, что устраняет необходимость в периоде оспаривания и повышает безопасность. StarkNet использует язык программирования Cairo, специально разработанный для создания ZK-приложений.

StarkNet, в отличие от многих других решений для масштабирования Ethereum, не полностью совместим с Ethereum Virtual Machine (EVM). Это связано с использованием концепции абстракции аккаунтов, которая отличается от модели аккаунтов в EVM, но при этом является одним из главным преимуществ данного блокчейна. Все аккаунты в StarkNet являются контрактами, что обеспечивает большую гибкость и функциональность. Абстракция аккаунтов может повысить безопасность, позволяя создавать более сложные механизмы авторизации и контроля доступа. Кроме того, полная совместимость с EVM затруднена в связи с использованием языка Cairo. Но разработчики StarkNet активно работают над инструментами и решениями для повышения совместимости и упрощения взаимодействия с EVM.

По сравнению с другими блокчейнами, описанными в данной статье, экосистема еще на раннем этапе развития. Поэтому ставка на данный проект может быть более рискованной, но в то же время интересные технологические инновации могут способствовать возникновению абсолютно новых приложений, которые не возникли на других блокчейнах, при условии правильно выстроенной работы с сообществом.

Aptos (APT)

Aptos - это новый блокчейн Layer 1, разработанный с нуля с фокусом на масштабируемость, безопасность и удобство использования. Проект привлек значительное внимание благодаря своей команде, состоящей из бывших сотрудников Meta (Facebook), которые работали над проектом Diem (ранее Libra).

Aptos использует язык программирования Move, разработанный для Diem, который обеспечивает безопасность и гибкость при создании смарт-контрактов. Поддерживается параллельное выполнение транзакций, что повышает пропускную способность сети. Aptos стремится достичь высокой пропускной способности и низких комиссий, что делает его подходящим для массового принятия. Стоит отметить, что команда пока успешно справляется, т.к. комиссии сети невероятно низкие и скорость транзакций не уступает конкурентам.

Aptos активно строит партнерства с другими проектами и компаниями в криптоиндустрии а также за ее пределами. В октябре 2023 года Aptos Labs объявила о стратегическом партнерстве с Microsoft, направленном на исследование инновационных решений в области Web3 и искусственного интеллекта (AI). Это сотрудничество объединяет опыт Aptos в технологии блокчейн и ресурсы Microsoft в облачных вычислениях и AI, открывая новые возможности для развития децентрализованных приложений и сервисов.

Immutable X (IMX)

Immutable X - это решение для масштабирования NFT на Ethereum, которое использует технологию ZK-Rollup для обеспечения высокой пропускной способности, низких комиссий и мгновенных транзакций. Платформа разработана специально для NFT (в основном игровой тематики) и предлагает ряд функций, которые делают ее привлекательной для разработчиков и пользователей.

Пользователи платформы могут торговать и передавать NFT на Immutable X без уплаты комиссий за газ. Транзакции подтверждаются практически мгновенно, что обеспечивает беспрепятственный пользовательский опыт.

Immutable X является популярной платформой для NFT-игр, таких как Gods Unchained, Guild of Guardians и Illuvium, а также имеет партнерские отношения с крупными компаниями, такими как GameStop, TikTok и OpenSea.

Росту стоимости токена может способствовать токеномика проекта - часть комиссий, собранных на Immutable X, используется для выкупа и сжигания токенов IMX. Масштаб сжиганий конечно же зависит от востребованности платформы, но игровые NFT это быстрорастущий сегмент рынка с большим потенциалом. У IMX уже довольно большое и активное сообщество сторонников и разработчиков.

Факторы влияющие на цену криптовалюты

При выборе криптовалюты для инвестиционных целей необходимо знать факторы, влияющие на стоимость цифровых активов. В условиях падающего рынка стоит отдавать предпочтение инструментам с перспективой роста в ближайшем будущем. В этом случае инвестиции принесут доход, даже если котировки обновят минимум в течение нескольких недель. Сравнивая проекты цифровых валют для пополнения инвестиционного портфеля, обращайте внимание на следующие параметры:

1. Технологии и безопасность

Создание криптовалют и токенов стало возможным благодаря инновациям в цифровых технологиях. Перспективы подобных проектов во многом определяются технологиями, заложенными в их основе.

Технологические достижения современных разработчиков позволяют улучшить характеристики сетей, сделать транзакции более быстрыми и доступными, привлечь больше новых пользователей, расширить функционал цифровых валют и т.д. Выбирая криптовалюту для покупки, оценивайте технологическую перспективу проекта, возможность масштабирования. безопасность транзакций. Проекты с высоким потенциалом и мощной технологической базой смогут развиваться в рыночных условиях, что станет драйвером к росту котировок токенов.

2. Популярность среди частных инвесторов

Именно рядовые пользователи являются основными покупателями большинства монет. Инвесторы вкладывают средства в криптовалюты и создают спрос, поднимающий их стоимость. Выбирайте для инвестирования популярные криптовалюты, имеющие свою аудиторию, которая будут расти и стимулировать спрос на эти активы.

3. Постоянное совершенствование технологий

Успешные цифровые проекты постоянно развиваются - участникам этих систем становятся доступны новые продукты, появляется возможность пассивного заработка на финансовых активах, совершенствуются алгоритмы безопасности и т.д. Более совершенные технологии позволяют расширить аудиторию, привлечь новых пользователей, увеличить спрос на свои продукты и нарастить капитализацию проектов, что положительно влияет на цену монет.

4. Ограниченное предложение

Ограничение количества монет в обороте - эффективная стратегия против девальвации и падения цены активов. Разработчики ряда криптовалют практикуют сжигание токенов, чтобы не допустить обесценивания токенов из-за избыточного предложения. Ограничение предложения помогает поддерживать котировки - чем меньше единиц криптовалюты в обороте, тем выше цена за токен.

5. Рыночные циклы

На рынке криптовалют периодически наблюдаются подъемы и спады - динамика цен подвержена определенным циклам. На растущем рынке котировки финансовых активов стремятся вверх, в периоды экономической нестабильности рынок переходит в стадию падения и цены снижаются. На любом рынке чередуются бычьи и медвежьи циклы- сначала цены растут, достигают пиковых значений и выходят на плато, потом рынок переходит в другую стадию, цены падают и какое-то время находятся на минимумах. Понимание цикличности изменения цен на популярные криптовалюты помогает трейдерам определить лучшее время для покупки и продажи цифровых активов.

Прибыльны ли инвестиции в криптовалюту?

В прошлые годы на рынке криптовалют наблюдался рост в долгосрочной перспективе, хотя и были периодические коррекции. Сейчас фиксируется замедление мировой экономики, многие криптовалюты упали в цене, финансовые рынки подвержены волатильности. Инвестиции в криптовалюту могут приносить сотни процентов прибыли при условии правильного выбора актива и момента для покупки. Трейдеры могут получать прибыль при любых рыночных ситуациях, здесь на первый план выходит умение проводить технический анализ и составлять краткосрочные прогнозы движения цены. Но следует помнить и о рисках - не стоит все средства вкладывать в покупку одной криптовалюты. Эксперты рекомендуют включать в портфель различные активы, придерживаться диверсификации и не впадать в панику при возможных просадках.

Резюме

Мир восстанавливается после пандемии, но мировая экономика постоянно сталкивается с новыми вызовами. Рост экономики замедляют военные конфликты, политическая нестабильность и ускорение глобальной инфляции. В то же время наблюдается бурное развитие цифровых технологий, рост сегмента децентрализованных финансов, появление новых решений для упрощения денежных транзакций и т.д.

Сейчас практически у каждого есть возможность сформировать свой персональный капитал и получать пассивный доход от финансовых вложений. Криптовалюты - один из наиболее перспективных инструментов для пополнения инвестиционного портфеля. Многие цифровые активы за последний год сильно подешевели и торгуются у исторических минимумов. По мнению финансовых аналитиков, сейчас благоприятное время для покупки криптовалют, уже в ближайшие месяцы можно ожидать смены цикла рынка и роста цен на популярные монеты. В статье мы разобрали самые перспективные криптовалютные проекты с огромным потенциалом развития.

При выборе криптовалюты для инвестирования опирайтесь на свою стратегию. Долгосрочным инвесторам стоит обратить внимание на известные криптовалютные проекты с перспективой роста в будущем. Трейдеры обычно совершают сделки с учетом текущей ситуации на рынке и зарабатывают как на росте цен, так и на падениях. При любой стратегии обязательно соблюдайте правила управления капиталом, оценивайте риски и ставьте защитные ордера при краткосрочной торговле.